受文者：如正副本
發文日期：中華民國114年12月23日
發文字號：金管保綜字第11404949682號
受處分人：大台中保險經紀人股份有限公司
營利事業統一編號：略
地址：略
代表人或管理人姓名：葉○○
地址：略
主旨：有關本會對貴公司辦理專案檢查報告（編號：114I017）所列缺失，核有違反金融消費者保護法及保險法相關規定之情事，依金融消費者保護法第30條之2第1款及第30條之1第1項第4款規定，核處新臺幣(下同)90萬元罰鍰，另依保險法第167條之2規定，核處限期1個月改正。
事實：
一、貴公司就招攬業務員依所訂「保險輔導銷售人員之任用、考核與薪酬辦法」(下稱薪酬辦法)發放獎酬，惟查所訂薪酬辦法於110年10月1日及112年7月1日修訂時均未提報董事會；又依所訂薪酬辦法第12點規範，個人輔導獎金係採業績達最低門檻後，依當月支付農會手續費收入之4%發放，惟抽查113年12月3日發放10月份之獎金明細，個人輔導獎金係採業績達最低門檻後，依各商品獎勵辦法發放，顯示貴公司獎勵金之發放與所訂薪酬辦法不一致，另113年11月及12月份亦有類似情形。
二、貴公司未確實辦理交接作業，致有帳冊憑證遺失及銀行存摺未移交等情事，如：貴公司帳冊憑證保存外箱標註保存年限為10年，惟查未有107年全年度之帳冊憑證；又貴公司有於○○銀行○○分行開設帳戶，惟相關存簿遺失，貴公司於114年4月15日始註銷並結清該帳戶。
理由及法令依據：
一、依金融消費者保護法第11條之1第1項規定，金融服務業應訂定業務人員之酬金制度，並提報董（理）事會通過。又依同條第3項授權訂定之「保險經紀人公司業務人員酬金制度應遵行原則」第2條規定，會員公司應訂定業務人員酬金制度，並提報董事會或股東會通過。上述事實一，貴公司所訂薪酬辦法未提報董事會，又未依所訂薪酬辦法發放獎勵金，核與金融消費者保護法第11條之1第1項及同條第3項授權訂定之「保險經紀人公司業務人員酬金制度應遵行原則」第2條規定不符，依金融消費者保護法第30條之1第1項第4款及第30條之2第1款規定，核處90萬元罰鍰。
二、依保險法第163條第4項及第8項授權訂定之「保險經紀人管理規則」第43條第1項規定，經紀人公司應專設帳簿，記載業務收支，同條第2項規定，主管機關得隨時派員檢查經紀人公司之營業及資產負債，或令其於限期內報告營業狀況。上述事實二，貴公司未確實辦理交接作業，致有帳冊憑證遺失及銀行存摺未移交之情事，違規事實明確，核與保險法第163條第4項及第8項授權訂定之「保險經紀人管理規則」第43條第1項及第2項規定不符，依保險法第167條之2規定，核處限期1個月改正。
繳款方式：
一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。
二、請依本會保險局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。
注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道二段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。
正本：大台中保險經紀人股份有限公司(代表人葉○○先生)
副本：本會檢查局、保險局