富邦人壽保險股份有限公司違反保險法令裁罰案
2018-08-02
金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)近日通過對富邦人壽保險股份有限公司(下稱富邦人壽或該公司)違反法令之處分案。金管會於105年對富邦金融控股公司(下稱富邦金控)辦理金控集團風險管理專案檢查時，發現富邦人壽有違反保險相關法令規定之情事，且有礙健全經營，爰依保險法核處富邦人壽罰鍰共計新臺幣(下同)1,260萬元整、糾正並限制該公司1年內不得新增委託國外代操投資業務部位。
聯絡單位：保險局壽險監理組
聯絡電話：8968-0371
如有任何疑問，請來信：本會民意信箱
一、 受裁罰之對象：富邦人壽保險股份有限公司
二、 裁罰之法令依據：保險法第149條、第168條之1及第171條之1。
三、 違反事實理由及裁罰結果：
經查富邦人壽辦理委託代操海外股票、總務類與不動產營繕工程類採購、不動產投資及有價證券投資等業務有下列缺失情事，違反保險相關法令規定，且有礙健全經營之虞，依保險法相關規定核處該公司罰鍰共計1,260萬元整，並予以糾正及限制資金運用範圍：
1、 委託代操海外股票：
(1) 於檢查期間發現與檢查事項相關電子郵件遭刪除，涉有隱匿或毀損案關業務資料之情事。
(2) 辦理委託外部機構代操海外股票之遴選、審議及增加金額之作業程序核欠審慎確實，顯示該公司法令遵循機制及內部控制制度未能有效發揮，依保險法第149條第1項第1款限制該公司1年內不得新增委託國外代操投資業務部位，且該委外代操業務須經本會認可完成改善後始得恢復辦理。
2、 總務類與不動產營繕工程類採購：經查該公司之遴選及議價程序有相關缺失情形：與廠商簽訂「無線網路服務租賃合約書」案，於邀請廠商參標、遴選及簽報過程等有未依內部作業程序辦理情事，前辦理土地新建工程委託廠商擔任專案管理顧問案，有未彌封之原始報價及議價底價寄送承辦人員，作業方式不利確保價格隱密性，另於調高預算數後未重新邀標。
3、 不動產投資及有價證券投資：辦理(1)有價證券投資前評估及投資後管理停損執行作業；(2)營繕工程承包商審核作業；(3)委託外部機構代操海外債券案之遴選作業；(4)不動產買賣簽約款票據申請、簽發及領取作業，相關作業控管機制有欠妥適或欠完整。
四、其他說明事項：金管會呼籲，良好之公司治理係保險業健全經營之基石，公司治理制度包括建立良好之公司組織及文化、內部控制制度及法令遵循機制，而公司治理之落實，首重加強專業經理人之責任及強化董事會職能。保險業應確實依保險法相關規定，依業務性質及規模，按內部牽制原理訂定內部控制制度並落實執行，並應強化公司治理及法令遵循機制，以維護保戶權益及健全公司經營。
聯絡單位：保險局壽險監理組
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更新日期：
2018-11-28