一、處分時間：107年6月21日
二、受處分之對象：國泰人壽保險股份有限公司
三、處分之法令依據：保險法第149條第1項規定
四、違反事實理由：
(一)辦理姓名及名稱檢核作業，防制洗錢風險管理系統有認定範圍不足，致既有保戶未能及時反映風險屬性情事，核有礙健全經營之虞。
(二)辦理保險業務核保作業，對確認客戶身分措施(KYC)及瞭解客戶資金來源合理性事項，有欠合理未予以說明或未徵提營收相關佐證資料情事，核有礙健全經營之虞。
(三)辦理高風險等級客戶之強化審查程序，因資訊系統運作設計未能有效檢核，致未能確實執行加強審查措施，核有礙健全經營之虞。
(四)推出新支付機制業務前，有未進行洗錢及資恐風險評估者，核有礙健全經營之虞。
五、處分結果：應予4項糾正。
六、其他說明事項：無