一、處分時間：108年2月11日
二、受處分之對象：新光人壽保險股份有限公司
三、處分之法令依據：保險法第149條第1項規定
四、違反事實理由：
該公司辦理保險業務查有下列缺失，核有礙健全經營之虞：
(一)辦理自動櫃員機(ATM)保單借款業務，允許客戶擁有多張金融卡辦理保單借款，增加洗錢及資恐風險，惟公司未將該類交易型態納入風險評估及建立抵減措施。
(二)辦理客戶風險評估作業，資料建置或程式連結欄位有誤，致國內PEP或OIU客戶之系統計算結果未能反映高風險情形，及網路投保商品之職業類別分類過於粗略，未再細分屬高風險職業者，致有低估客戶風險之虞。
(三)辦理客戶及交易關係人名稱檢核，未針對屬較高風險者，訂有額外管理機制，及對部分要、被保險人為未成年保件之法定代理人、法人投保件之實質受益人，未辦理姓名及名稱檢核。
(四)辦理疑似洗錢案件檢視作業，有經辦人員與覆核人員為同一人，不利疑似洗錢案件分析之正確性。
五、處分結果：予以4項糾正。
六、其他說明事項：無