金融監督管理委員會　裁處書
受文者：如正副本
發文日期：中華民國115年2月2日
發文字號：金管保壽字第11404949162號
受處分人：新光人壽保險股份有限公司
營利事業統一編號：略
地址：略
代表人或管理人姓名：魏○○
地址：略
主旨：本會對貴公司辦理保險業消費者保護作業專案檢查報告(編號：113I046)所列缺失事項，核有違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第4項規定核處新臺幣（下同）60萬元罰鍰。
事實：貴公司辦理投資型保險契約終止作業，就基金贖回淨值之認定日期，雖內部規範解約申請日係依據公司受理審核日為T日(計算解約金基準日)，且保單條款亦約定以收到要保人書面通知日為T日，惟貴公司112年及113年間辦理投資型保險契約終止作業對於T日之認定，有未依照內部規定及條款約定辦理，而以電訪完成日或審核完成日為T日等情形。
理由及法令依據：依保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第5條第1項第2款及第10款規定，保險業應分別業務性質及規模，依內部牽制原理訂定至少應包括下列控制作業之處理程序，且應適時檢討修訂：二、保險商品銷售作業：包括...保全...。十、金融消費者保護之管理。上述事實顯示，貴公司於辦理投資型保險契約終止作業，未落實執行內部控制制度，違規事實明確，核與保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第5條第1項第2款及第10款規定不符，依保險法第171條之1第4項規定核處60萬元罰鍰。
繳款方式：
一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。
二、請依本會保險局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。
注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道二段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。
正本：新光人壽保險股份有限公司(代表人魏○○先生)
副本：本會檢查局、保險局